「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえた取り組みについて

近年、犯罪組織が不正に得た資金を複数の金融機関で転々とさせ、正当に得た資金に見せかける行為（マネー・ローンダリング（資金洗浄））や、テロの実行支援等を目的としてテロリストに資金を渡す行為（テロ資金供与）が発生しており、国際的に対応強化が求められています。

これらの防止のため、当組合を含む金融機関は管理態勢を強化し健全な金融システムの維持に取り組んでいます。その一環として、新規のお客さまに加え、既にお取引いただいているお客さまについても、お取引の内容や状況等に応じてお取引目的等を定期的に確認させていただいております。

この取り組みならびにお届け事項は、「犯罪による収益の移転防止に関する法律」等で確認が求められている事項に加え、金融庁の「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえ対応をさせていただいております。

お客さまにはお手数をおかけしますが、何卒ご理解とご協力をお願いいたします。

お取引時確認にご協力ください
当組合では、「犯罪収益移転防止法」に基づくお取引時確認に、金融庁ガイドライン等を踏まえた事項を加えて、お客さまのお取引時確認（ご本人の氏名やお取引目的、職業等）をさせていただいております。
追加の確認にご協力ください
お客さまとのお取引の内容、状況等に応じ、お取引の目的の他、お取引に使われる資金の原資や使途等を詳しくお伺いすることがあります。また、お取引内容の確認のため、通常よりお手続きのお時間をいただく場合もあります。
お取引目的等の再度の確認にご協力ください
既に当組合にお口座を開設されているお客さまにつきましても、お客さまとのお取引の内容・状況等に応じて、お取引目的等について、当組合の窓口や郵便等により再度確認させていただくことがあります。
※複数口座をお持ちの場合や、複数の店舗とお取引がある場合、重複して窓口や郵便等で確認をお願いすることがあります。
※ご提出いただけない場合やご回答いただいた内容に不備がある場合は、当組合からご連絡させていただく場合があります。

「マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策に関するガイドライン」を踏まえた取り組み